Haben Sie mehrere Versicherungen abgeschlossen? Bin ich genügend abgesichert? Was ist eigentlich versichert?
Welche Leistung erhalten ich im Ereignisfall wie zum Beispiel bei einem Unfall oder bei Eintritt einer Invalidität?

Mit der Situationsanalyse erhalten Sie einen Überblick über Ihre Versicherungspolice und Vorsorgedokumente.
Identifiziert werden dabei, falls vorhanden, Doppelversicherungen, Versicherungslücken und fehlende Vorsorgedokumente.

Die Situationsanalyse besteht aus drei Modulen:
- Sach- und Vermögensversicherungen
- Personenversicherungen und finanzielle Vorsorge fürs Alter (Krankheit und Unfall, Invaliditätsfall, Todesfall)
- Planung für den Vorsorgefall (Patientenverfügung, Vorsorgeauftrag, Anweisungen für den Todesfall, Testament)
Jedes Modul ist in sich abgeschlossen.

Die Zusammenstellung kann zusätzlich für die regelmässigen Überprüfungen aber auch für Nachlasszwecke verwendet werden.

Kosten: pro Modul CHF 350.- zuzüglich Mehrwertsteuer

Die Pensionierung sollte ein paar Jahre im Voraus geplant werden, denn bei rechtzeitiger Analyse kann der Eintritt in die dritte Lebensphase den eigene Wünschen entsprechend noch angepasst werden. Ideal ist das Thema ab dem Alter 50 genauer anzusehen.
Aber auch mit 60 Jahre ist es noch nicht zu spät. Wenn man weiss, was einem beim Renteneintritt erwartet, kann man sich darauf vorbereiten.

Mit welcher Rente kann ich rechnen? Macht ein (Teil-)Kapitalbezug Sinn? Kann ich mir eine Frühpensionierung überhaupt leisten?

Solche und ähnliche Fragen klären wir im gemeinsamen Gespräch.

Mit der rechtlichen Vorsorge können Sie selber bestimmen, was bei Verlust und der Urteilsfähigkeit bzw. im Todesfall geschehen soll.

Wozu benötigt man einen Vorsorgeauftrag? Was ist der Unterschied zwischen Testament und Erbvertrag?

Im gemeinsamen Gespräch erläutern wir die Zwecke der verschiedenen Dokumente und bestimmen, welche ihren Vorstellungen am besten entsprechen. Wir unterstützen Sie im Erstellen Ihrer Vorsorgedokumente insbesondere Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung.

Ausgehend von Ihrer Situation wird Ihr Risikoappetit bzw. Ihre Risikotragfähigkeit festgestellt. Ein optimales Versicherungsportfolio wird vorgeschlagen. Ihre vorhanden Vorsorgedokumente wie z.B. Patientenverfügung und Vorsorgeauftrag werden auf Vollständigkeit geprüft und wenn notwendig Vorschläge zur Anpassung gemacht.